Прозрачность: часть ссылок на сервисы ниже — партнёрские. Если вы оформите подписку через них, редакция может получить комиссию; на цену для вас это не влияет, и на выбор в нашем сравнении — тоже.
Зачем платить за софт, если ELSTER бесплатный
Резонный вопрос: официальный портал налоговой (Finanzamt) — ELSTER — не стоит ни цента, зачем тогда платное приложение? Ответ в том, что вы платите не за отправку декларации, а за перевод налогового языка на человеческий.
ELSTER — это, по сути, электронная копия официальных бланков. Он ничего не подсказывает: показывает поле «Zeile 31 — Werbungskosten» и ждёт, что вы сами знаете, что туда вписать. Для простого случая (одна работа, налоговый класс I) этого хватает, особенно если рядом лежит наш разбор декларации через ELSTER. Но если при слове «Anlage N» у вас опускаются руки, платный софт снимает ровно эту боль: он не показывает бланк, а спрашивает по-человечески — «Сколько километров вы ездили на работу?», «Покупали ли что-то для работы?» — и сам раскладывает ваши ответы по нужным строкам.
Вторая причина — приложение ищет вычеты за вас. Оно подсказывает расходы, о которых вы бы не вспомнили, и часто именно за счёт этого окупается: доплата в 30–40 евро легко возвращается парой найденных вычетов. Так что выбор «ELSTER или софт» — это не про деньги, а про то, готовы ли вы разбираться в формах сами.
Как вообще работает налоговое приложение
Все три сервиса устроены по одной логике, и понимать её полезно ещё до выбора конкретного:
- Интервью вместо бланков. Программа ведёт вас по цепочке вопросов на понятном языке. Вы не видите официальных форм — их приложение заполняет само на фоне.
- Импорт данных. Многое подтягивается автоматически: через функцию предзаполненной декларации (vorausgefüllte Steuererklärung / Belegabruf) сервис загружает то, что о вас уже сообщили работодатель и страховые. Вам остаётся проверить и добавить расходы.
- Расчёт до оплаты. Ещё до отправки вы видите примерную сумму возврата. Это ключевой момент: платите вы, как правило, только когда решаете отправить готовую декларацию, а прикинуть результат можно бесплатно.
- Отправка в Finanzamt. Финальную декларацию приложение уходит в налоговую по тому же официальному каналу, что и ELSTER. Для налоговой нет разницы, чем вы пользовались.
То есть технически софт — это удобная «обёртка» над той же системой. Вы платите за удобство и подсказки, а не за какой-то особый канал подачи.
Taxfix: проще всего, «вопрос-ответ»
Taxfix — приложение, которое сделало ставку на максимальную простоту. Это в первую очередь телефонный формат: вы отвечаете на вопросы, как в анкете или чате, и не видите ни единого налогового бланка. Подходит тем, у кого случай стандартный — зарплата, стандартные рабочие расходы, может быть, студенческая подработка — и кто хочет закрыть декларацию за один вечер с телефона.
Сильная сторона — низкий порог входа: не нужно ничего понимать в налогах заранее, приложение объясняет каждый шаг простыми словами. Слабая сторона — обратная сторона той же простоты: сложные доходы Taxfix берёт неохотно. Если у вас аренда, серьёзная самозанятость или инвестиционные доходы, приложение может либо не поддержать такой случай, либо сделать это ограниченно — актуальный охват таких видов дохода уточняйте прямо в приложении перед началом, он меняется от сезона к сезону. Оплата — при отправке готовой декларации; заранее можно пройти всё интервью и увидеть сумму возврата бесплатно.
WISO Steuer: самый мощный
WISO Steuer (издатель — Buhl Data) — ветеран рынка и самый функциональный из тройки. Существует в разных видах: классическая программа для компьютера, веб-версия и мобильное приложение, которые обычно работают под одной подпиской. Это выбор для тех, у кого случай выходит за рамки «просто зарплата».
Ключевое преимущество — охват сложных ситуаций: аренда квартиры, самозанятость и фриланс, доходы с капитала, несколько источников заработка. Там, где Taxfix пасует, WISO обычно доводит декларацию до конца. За мощность приходится платить чуть более «плотным» интерфейсом: вопросов больше, и местами всё же проступает налоговая терминология. Но для человека с несколькими видами доходов это честный компромисс — одна программа закрывает всё. Отдельный плюс — WISO хорошо использует импорт данных из налоговой, так что рутина всё равно частично автоматизирована.
Smartsteuer: середина, из браузера
Smartsteuer — веб-сервис (без установки программы), который занимает нишу между простотой Taxfix и мощью WISO. Вы работаете прямо в браузере: тот же принцип интервью, но с чуть большим контролем над деталями, чем в чисто «анкетном» приложении.
Это разумный вариант, если случай у вас не самый примитивный, но и не слишком запутанный: например, зарплата плюс небольшая подработка или несколько категорий вычетов, — а ставить программу на компьютер не хочется. Как и у конкурентов, действует принцип «сначала считаем, потом платим»: пройти декларацию и увидеть результат можно бесплатно, оплата — на этапе отправки в Finanzamt.
Сравнение: Taxfix, WISO и Smartsteuer
Коротко свели тройку в таблицу. Точные цены намеренно не приводим цифрами — они меняются от сезона и от сложности вашего случая, поэтому актуальную стоимость смотрите в самом сервисе перед отправкой.
| Параметр | Taxfix | WISO Steuer | Smartsteuer |
|---|---|---|---|
| Формат | приложение (телефон), «вопрос-ответ» | программа + веб + приложение | веб (браузер) |
| Уровень сложности | простой случай | простой и сложный | простой и средний |
| Наёмный работник (класс I) | да | да | да |
| Аренда / самозанятость / капитал | ограниченно, уточняйте в приложении | да | частично, уточняйте в сервисе |
| Импорт из налоговой (Belegabruf) | да | да | да |
| Когда платите | при отправке | при отправке (подписка на год) | при отправке |
| Ориентир цены | платно, разово за декларацию (уточняйте на сайте — цены меняются) | платно, годовая подписка (уточняйте на сайте) | платно, за декларацию (уточняйте на сайте) |
Все три сервиса — Taxfix, WISO Steuer и Smartsteuer — доступны онлайн; сравните функциональность и актуальную цену перед выбором.
Сколько это стоит и когда вы платите
Здесь у налоговых приложений есть приятная особенность, которая снимает главный страх: вы платите за результат, а не за попытку.
Схема почти у всех одинаковая. Вы регистрируетесь, проходите всё интервью, вносите доходы и расходы — и на этом этапе не платите ничего. Приложение показывает предполагаемую сумму возврата. И только если вы решаете нажать «отправить в Finanzamt», сервис просит оплату. То есть вы заранее видите, что декларация приносит, скажем, несколько сотен евро возврата, и уже потом решаете, стоит ли отдавать за отправку небольшую сумму. Если результат вас не устроил — можно не платить и не отправлять.
Разница между сервисами — в модели оплаты. У приложений вроде Taxfix и Smartsteuer это, как правило, разовая плата за конкретную декларацию. У WISO Steuer — обычно годовая подписка на программу, что выгоднее, если вы ведёте несколько деклараций (например, за себя и супруга) или планируете пользоваться из года в год. Конкретные суммы мы сознательно не называем: цены пересматриваются, а итоговая стоимость иногда зависит от сложности случая. Правильный порядок действий — пройти декларацию бесплатно, увидеть возврат, и уже с этой цифрой в руках оценить, окупается ли плата за отправку.
Софт, ELSTER или Steuerberater — что выбрать
Приложение — не единственный путь. Всего вариантов три: сделать самому в бесплатном ELSTER, взять платный софт или отдать всё живому специалисту. Выбор зависит от сложности вашей ситуации и от того, насколько вы готовы вникать.
| Способ | Стоимость | Кому подходит |
|---|---|---|
| ELSTER сам | бесплатно | Простой случай, готовы разобраться в бланках ради экономии |
| Налоговый софт | недорого, при отправке | Хотите, чтобы вели вопросами; несколько видов расходов, но без сложного бизнеса |
| Steuerberater | по доходу/сложности | Самозанятость, бизнес, спор с налоговой, нет времени вникать |
Что выбрать, если…
- …у вас одна работа, класс I и немного расходов — начните с ELSTER. Он бесплатный, а предзаполненная декларация делает половину работы. Если бланки пугают — возьмите простое приложение (Taxfix) ради спокойствия за небольшую плату.
- …у вас несколько видов доходов или расходов, но всё в рамках наёмной работы — берите софт посерьёзнее (WISO или Smartsteuer). Он проведёт по каждому виду вычетов и не даст забыть Anlage, которую вы бы пропустили в ELSTER.
- …у вас самозанятость, аренда, бизнес или спор с Finanzamt — не экономьте на человеке. Нужен налоговый консультант (Steuerberater). Софт тут либо не справится, либо вы не будете уверены, что заполнили всё правильно, а цена ошибки в бизнесе выше платы за специалиста.
- …случай наёмного работника, но вникать нет сил — рассмотрите объединение помощи по подоходному налогу (Lohnsteuerhilfeverein): за годовой членский взнос по доходу декларацию сделает и проверит специалист. Важно: такие объединения работают только с наёмными работниками и пенсионерами, не с бизнесом.
Общее правило: чем проще случай — тем сильнее аргумент за бесплатный ELSTER; чем больше нестандартных доходов и сомнений — тем больше смысла заплатить сначала за софт, а на сложных случаях за живого специалиста.
Сложные случаи: где софт заканчивается
Приложения хороши, пока вы — наёмный работник. Как только появляется что-то из «взрослого» списка, порог сложности резко растёт, и здесь важно честно оценить свои силы:
- Самозанятость и фриланс. Нужны отдельные листы (Anlage S / Anlage EÜR), учёт доходов и расходов, а возможно — и НДС (Umsatzsteuer). WISO это тянет, но требует понимания; при заметных оборотах разумнее Steuerberater.
- Сдача жилья в аренду. Доход от аренды идёт в отдельное приложение (Anlage V) с амортизацией и расходами на недвижимость. Простые приложения такой случай часто не поддерживают.
- Доходы с капитала. Дивиденды, проценты, продажа акций сверх необлагаемого порога — отдельная тема (Anlage KAP), особенно если счёт за границей.
- Смешанные и заграничные доходы. Доход из другой страны, переезд в середине года, пособия с оговоркой о прогрессии — всё это быстро выводит за рамки «приложения на вечер».
Простой ориентир: если ваша декларация — это зарплата плюс вычеты вроде дороги и курсов, вам хватит софта. Если появляется слово «бизнес» или «аренда» — считайте это сигналом как минимум к WISO, а лучше к консультанту. Что именно можно списать наёмному работнику, мы подробно разбираем в статье про расходы, связанные с работой (Werbungskosten).
Язык: можно ли без немецкого
Больной вопрос для новоприбывшего: приложения — на немецком, а налоговый немецкий тяжёл даже для тех, кто уже сносно говорит. Хорошая новость в том, что именно софт эту проблему частично решает — он переводит официальные термины на простой язык, пусть и немецкий.
Отдельная история — интерфейс на других языках. Некоторые приложения (в первую очередь ориентированные на новичков) предлагают интерфейс не только на немецком — но точный список языков и глубину перевода стоит смотреть прямо в приложении: он периодически меняется. У более «профессиональных» программ вроде WISO интерфейс, как правило, преимущественно немецкий.
Практический вывод: если немецкий совсем слабый, ищите приложение с максимально простым «анкетным» форматом и по возможности с переводом интерфейса — так меньше шансов застрять на непонятном термине. Но полностью «без единого немецкого слова» подать декларацию, скорее всего, не выйдет: официальные названия форм и часть подсказок всё равно останутся на языке страны. Общую картину налогов для новичка, чтобы термины перестали пугать, мы даём в пилларе про налоги в Германии.
Типичная ситуация
Собирательный пример из историй читателей. Человек отработал первый полный год по найму: одна работа, класс I, ничего экзотического. За декларацию браться боялся — казалось, что без немецкого и без консультанта не разобраться, а идти к платному Steuerberater из-за одной зарплаты жалко денег.
Начал он с того, что скачал простое приложение и прошёл интервью с телефона: приложение само подтянуло зарплату из справки работодателя через предзаполненную декларацию, спросило про дорогу до работы и языковые курсы — и показало ожидаемый возврат в несколько сотен евро. Только увидев эту цифру, он решил заплатить за отправку — сумма возврата многократно перекрыла плату за приложение. Через несколько недель пришло налоговое решение (Steuerbescheid), и деньги упали на счёт.
Мораль: барьером была не «сложность налогов», а страх перед бланками. Приложение убрало ровно этот страх — а платить пришлось только после того, как стал виден результат.
Частые ошибки
По наблюдениям редакции, с налоговым софтом чаще всего спотыкаются так:
- Платят за софт, когда хватило бы ELSTER. Если случай простейший (одна работа, пара вычетов), бесплатный портал справляется — приложение здесь просто удобство, а не необходимость.
- Берут простое приложение под сложный случай. С арендой или самозанятостью «анкетный» софт либо не поддержит ситуацию, либо заполнит её неполно — а вы этого даже не заметите.
- Не пользуются бесплатным расчётом. Многие платят, не пройдя интервью до конца. А ведь можно увидеть сумму возврата заранее и только потом решать, отправлять ли.
- Игнорируют импорт данных. Не подключают предзаполненную декларацию и вбивают всё руками — дольше и с большим риском опечаток в зарплате.
- Думают, что софт — это «другая» подача. Декларация из приложения уходит в тот же Finanzamt тем же официальным путём; никакого преимущества или, наоборот, подвоха перед налоговой в этом нет.
- Не проверяют Steuerbescheid. Отправив декларацию через приложение, забывают про решение налоговой; а если инспекция что-то не учла, срок на возражение (Einspruch) ограничен.
Частые вопросы
Что лучше для новичка — Taxfix, WISO или Smartsteuer?
Для самого простого случая (одна работа, класс I) и максимальной простоты — Taxfix. Если доходов и расходов несколько — Smartsteuer или WISO. Если есть аренда, самозанятость или бизнес — только WISO из этой тройки, а лучше налоговый консультант (Steuerberater).
Можно ли подать декларацию без знания немецкого?
Софт сильно облегчает задачу: он переводит налоговые термины на простой язык, а некоторые приложения предлагают и другой язык интерфейса. Но совсем без немецкого, скорее всего, не выйдет — часть официальных названий форм останется на немецком. Точный список языков сверяйте в самом приложении.
Когда именно я плачу за приложение?
Как правило, только при отправке готовой декларации в Finanzamt. Пройти интервью, внести все данные и увидеть предполагаемую сумму возврата можно бесплатно — оплата идёт последним шагом.
Софт лучше бесплатного ELSTER?
Не «лучше», а удобнее. ELSTER бесплатный, но показывает официальные бланки без подсказок. Софт задаёт понятные вопросы и ищет вычеты за вас. Для простого случая хватает ELSTER; если бланки пугают — стоит доплатить за приложение.
Справится ли приложение с самозанятостью или арендой?
Простые приложения — обычно нет или лишь частично. Из массовых сервисов такие случаи тянет WISO Steuer. Но при реальном бизнесе, обороте с НДС (Umsatzsteuer) или споре с налоговой надёжнее обратиться к налоговому консультанту.
Приложение подаёт декларацию официально?
Да. Готовая декларация уходит в налоговую по тому же электронному каналу, что и через ELSTER. Для Finanzamt нет разницы, каким сервисом вы пользовались.
Выгодно ли это студенту?
Часто да, но случай студента особый — при низком доходе бывает выгодно «перенести» расходы на учёбу на будущее. Простое приложение с этим справится, но детали лучше свериться с нашим разбором декларации студента.
Источники
- ELSTER (Elektronische Steuererklärung) — официальный портал налоговой отчётности: подача, предзаполненная декларация (Belegabruf), электронный канал приёма деклараций.
- Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) — налоговый идентификационный номер (Steuer-ID) для регистрации и подачи.
- Einkommensteuergesetz (EStG) — обязанность подачи декларации, состав приложений (Anlage N, V, S, KAP), Werbungskosten (обзорно).
- Abgabenordnung (AO) — сроки, возражение на решение (Einspruch), обязанность хранить документы (Belegvorhaltepflicht).
- Официальные сайты сервисов Taxfix, WISO Steuer (Buhl Data), Smartsteuer — актуальные цены, поддерживаемые типы доходов и языки интерфейса (сверять перед подачей).
Материал носит справочный характер и не является индивидуальной налоговой консультацией. Названия сервисов приведены для ориентира; редакция не связана с их разработчиками, кроме партнёрских ссылок с прозрачным обозначением. Актуальные цены, поддержку типов доходов и языки интерфейса уточняйте на официальных сайтах сервисов; по сложным случаям (самозанятость, аренда, спор с Finanzamt) обращайтесь к налоговому консультанту (Steuerberater) или в объединение помощи по подоходному налогу (Lohnsteuerhilfeverein).
Ирина Вебер — главный редактор RuOrientir. Отвечает за отбор тем, проверку фактов по официальным источникам (законы, сайты ведомств и больничных касс) и редактуру материалов о страховках, банках, налогах, пособиях и документах для русскоязычных в Германии. Материалы носят информационный характер и не являются персональной консультацией.